La résiliation est une opération de base sur les polices.
Notre plateforme permet de réaliser une résiliation depuis les actions d’une police.
Pour cela, il suffit d’aller sur la police et de cliquer sur action puis “résilier la police”.
Formulaire de résiliation
Afin de déclencher une résiliation, vous devez compléter le formulaire avec les informations suivantes :
- Date de résiliation
- Note interne
- Ajout d’un document justificatif (optionnel)
Il est possible de résilier une police dans le passé et dans le futur.
Ensuite, il vous suffit de cliquer sur “Résilier”
Un écran de confirmation vous sera présenté.
Impacts sur l’échéancier et sur la comptabilité
Une fois la résiliation confirmée, la plateforme prend en compte les impacts sur l’échéancier de paiement et sur la comptabilité.
Une résiliation peut être créée sur le passé, le présent ou le futur.*
L’échéancier sera impacté.
Exemple :
Si c'est dans le passé, les rétro calculs mettront à jour l’échéancier et la comptabilité.
Échéancier dans le passé ou en cours : Si nous avons une police avec une période passée (1/1/2023>30/1/2023 et date d'échéance 1/1/2023) : 40 €.
Le 15/02, une résiliation est créé pour annuler la période. Une nouvelle période sera créée :
Période créée (1/1/2023>30/1/2023 et échéance 15/02/2023) : - 40€.
La nouvelle période créera un remboursement à effectuer le 15/02.
Échéancier dans le futur : Si nous avons une police avec une période future : (1/12/2023>30/1/2023 et date d'échéance 1/12/2023) : 40 €.
Le 15/11, un nouvel acte est créé pour annuler la période
Une nouvelle période sera créée :
Période créée (1/12/2023>30/1/2023 et échéance 15/12/2023) : - 40€
Il n'y a pas lieu de rembourser car l'échéance est dans le futur et le 1/12/2023, aucun paiement ne sera effectué car 40-40=0
Remboursement à effectuer
La plateforme calcule les remboursements à effectuer. Cependant, elle ne declenche pas automatiquement le remboursement stripe. Pour cela vous pouvez aller sur la transaction d’origine et effectuer le remboursement depuis celui ci.
Référence :
Email de confirmation
Vous avez ensuite la possibilité d’envoyer un mail de confirmation de la résiliation.
Ce mail de résiliation fait partie des templates qui sont configurable dans la configuration du produit d’assurance.
Vous avez la main pour pouvoir personnaliser l’émail avant envoi.