Seyna Sell est l'outil idéal pour vendre des produits d'assurance. Lancez facilement votre expérience de souscription complète. Seyna Sell fonctionne avec tout produit d'assurance et tout assureur.
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Vous ne trouvez pas la réponse, n’hésitez pas à nous écrire : joanne.jacqueline@seyna.eu
Introduction à Seyna Sell
Qu’est ce que Seyna Sell ?
Seyna Sell est un outil pour les courtiers qui permet de créer des parcours de souscription, d’optimiser la conversion de prospect à client, de gérer les demandes de devis et de visualiser les souscriptions en direct.
Qu’est ce qu’une Quote Request ?
Quote Request (”Demande de Devis”) est le terme employé pour désigner une demande de devis. Tout parcours de souscription commence par une Quote Request rassemblant l’ensemble des éléments pour définir un devis (une “Quote”).
Questions sur les parcours de souscription hébergés par Seyna Sell
Puis-je modifier un parcours de souscription après sa mise en ligne ?
Oui le parcours de souscription est modifiable à tout moment et la mise à jour est immédiate.
Quels sont les éléments de personnalisation du parcours ?
Il est possible de personnaliser le parcours de souscription déporté avec un logo et une couleur principale.
Qu’est ce qu’un parcours Quote & Bind ? et un parcours Direct ?
Le parcours Quote & Bind (”Devis & Souscription”) est un parcours qui permet au client de faire une demande de devis dans un premier temps, puis le courtier crée un devis adapté à cette demande, puis le client reçoit un lien URL pour revenir sur le parcours avec cette offre personnalisée élaborée par le courtier. Le client peut ainsi finaliser sa souscription.
Le parcours Direct est un parcours où les clients donnent leurs informations et un prix+devis est automatiquement présenté au client, sans passer par une phase où le courtier crée un devis manuellement.
Si un prospect quitte le parcours de souscription en cours de remplissage, perd-t-il les informations enregistrées?
Sur un parcours “Direct” : si le client quitte le parcours avant d’avoir finalisé sa souscription, il/elle perdra l’information qu’il/elle avait déjà complété. Seyna a dans sa roadmap 2023 l’objectif de se “souvenir” des informations, ou de permettre “d’enregistrer et continuer plus tard”
Sur un parcours “Quote & Bind” :
Pour étapes de demande de devis : si un client quitte un parcours sans avoir confirmé sa demande de devis, il/elle perdra l’information qu’il/elle avait déjà complété. Cependant, une fois qu’il a déposé sa demande de devis, celle-ci aura bien été reçue par le courtier et le courtier pourra manuellement modifier la demande de devis s’il y avait des erreurs
Pour la souscription : toute l’information à propos du client est enregistrée dans la demande de devis. Quand le courtier aura créé le devis, et envoyé le lien vers ce devis au client, il/elle n’aura pas besoin de re-remplir ses informations. Le lien vers ce devis reste aussi valable, donc si le client souhaite attendre et réfléchir avant de souscrire, l’information ne sera pas perdue.
Quels emails sont envoyés au prospect et/ou nouveau client automatiquement ?
Lorsqu’un devis est présenté à un prospect, pour être alignés avec la Directive sur la Distribution d'Assurances (DDA), un email est envoyé au prospect avec les documents pré-contractuels (IPID, CGs). Et cela à la fois pour les parcours en “Quote & Bind” et “Direct”
Lorsqu’un prospect souscrit, un email de confirmation est envoyé à ce nouveau client avec la documentation contractuelle.
Si vous avez opté pour la signature électronique, en complément des emails ci-dessus, suite à la signature de tout document, une copie est aussi envoyée au client.
Tous les emails sont à votre marque !
A quelle étape les documents pré-contractuels et contractuels doivent ils être transmis ?
Au moment de l'émission du devis, doivent être transmis au prospect: IPID/ FIC / NI.
Au moment de la signature du contrat d'assurance, doivent être transmis à l'adhérent: IPID /FIC/NI / certificat d'adhésion.
A quelle étape le devis doit il être transmis au prospect ?
Le devis doit être transmis après les échanges sur l’éligibilité, afin de respecter le devoir de conseil, il est préférable donc de ne pas émettre un devis avant cette étape, même avec la mention “devis non définitif sous réserve d'éligibilité”.
Questions sur l’API de Seyna Sell
Où se trouve la documentation API pour Seyna Sell ?
Si vous optez par intégrer Seyna Sell par API (plutôt qu’utiliser les parcours de souscription déportés hébergés par Seyna), la documentation se trouve à ce lien: https://docs.seyna.eu/
Quel est le retour de l’appel à “/quote-requests” ?
L’appel POST /quote-requests va bien créer une demande de devis “Quote Request”. Pour obtenir la réponse “Quote” il faut utiliser l’appel GET /quote-requests/{id}/quotes.
Un paramètre de ma demande de devis à changé (ex: un client souhaite modifier le plafond, ou un taux). Puis-je modifier une Quote Request ?
Vous devez créer une nouvelle Quote Request. Les Quote Requests sont des objets volontairement immuables. Il n’est pas nécessaire d’invalider l’ancienne, il suffit d’en créer une nouvelle.
Quelle est la relation entre une Quote Request et les Quotes ?
Les Quote Requests ne sont pas “transformées” en Quotes, les deux objets sont distincts : à une Quote Requests peuvent correspondre plusieurs Quotes en réponse. Il n’y a effectivement pas de raison d’empêcher de modifier une Quote qui n’est pas encore envoyée à un client. Nous allons ajouter la méthode dans notre documentation.
Quels sont les différents statuts possibles pour un Quote ? et les impacts ?
Le Quote est créé en statut Draft après l'envoi de la Quote Request. A ce stade des informations complémentaires peuvent être ajoutées (ex: Nom, prénom, start date ...).
Le Quote passe en statut Finalizedet peut être affiché au client. C'est à ce stade que la documentation pré-contractuelle est envoyée par email.
Il y a ensuite un 3ème statut Approved après acceptation du client qui déclenche la création de la Policy
Que sont les “customProperties” ?
Les customProperties sont des paramètres propre à un produit à assurer. Ex: type de l’animal, durée du séjour…
Quelle est l’unité de mesure pour les valeurs de premium, tax, commission ?
C’est le centime d’euros. Ex pour pour 29,99€ : 2999 (Type int).
J’ai une commission de courtier variable. Je souhaite contrôler le prix de vente. Comment faire?
Vous pouvez modifier le prix avec un montant de commission via les customProperties, qui sont utilisés dans le Pricer et dans le reste des objets
J’ai des remises financées par l’assureur. Comment gérer ?
Par exemple, en Santé Animale, j’ai des remises financées par l’assureur du type :
15% au-delà d’un animal assuré pour les suivants (sur les moins onéreux).
Solution : dans le formulaire, si plus d’un animal est renseigné, le pricer calcul automatiquement la remise.
10% “Remise solidaire” pour les chiens d’aveugle.
Il est possible d’ajouter ce paramètre dans les custom properties. Cependant il reste à définir comment vous, le courtier, allez assurer l’exactitude de l’information!
Je souhaite proposer des remises à mon client. Comment gérer?
Stratégie 1 : je souhaite créer nos propres remises en faisant varier notre commission. Comment faire apparaître cette remise sur la facture ?
Solution : La remise est décrite dans la custom properties puis retournée dans la Quote request et dans la Policy. Ainsi cette donnée sera retranscrite dans la facture.
Stratégie 2 : Il pourrait être intéressant d’ajouter au prix de vente une composante “remise” avec une période d’effet et ainsi simplifier la gestion des remises et l’ajout des mentions sur les factures
Actuellement Seyna Sell via API n’embarque pas cette fonctionnalité. Nous l’intégrons à notre roadmap.
La documentation ne fait pas mention du cas de figure où le devis comporte plusieurs bien à assurer (plusieurs polices différentes à créer) ? Est-ce prévu ? Où devons-nous réaliser plusieurs devis en parallèle ?
Cette fonctionnalité est dans notre roadmap. Pour le moment, il faudra prévoir un nouveau devis pour chaque police.
downloadUrl (/quotes/{id}/documents). S'agit-il d'une URL publique ? Ou devons-nous mettre en place un script type “proxy” ?
L’URL est publique mais ne nécessite pas de proxy car elle périme.
Pourquoi, lorsque je souhaite télécharger un fichier, une alerte m’indique qu’il y a une détection de virus ?
Pour l’ensemble des fichiers déposés sur la plateforme, une analyse anti-virus est effectuée.
Lors de cette analyse, si un fichier est infecté par un virus, il n’est pas possible de le télécharger afin d’éviter d’infecter un équipement (ordinateur, téléphone).
Si un fichier déposé sur la plateforme contient un virus, l’équipe Seyna est alertée et une investigation est lancée.
Questions sur les paiements, en utilisant Seyna Sell via API
Comment Seyna Sell gère le Checkout ?
Seyna Sell se charge de créer une “session Checkout” sur la plateforme Stripe.
Seyna Sell se charge également de créer préalablement un objet “Customer” et de le renseigner dans la “session Checkout” pour éviter au client d’avoir à ressaisir ses coordonnées sur la plateforme Stripe. Ceci est aussi utile pour autoriser les futurs paiements.
Seyna Sell crée la session Checkout avec l’’attribue “setup_future_usage” de l’objet “PaymentIntent” configuré à “off_session” de manière à enregistrer le moyen de paiement et autorise son utilisation future.
Que dois-je développer de mon côté ?
Si vous utilisez Seyna Sell par API, vous aurez développé votre expérience client. C’est donc vous qui allez développer et héberger les pages “success_url” ou “cancel_url” correspond bien à des pages hébergées sur nos serveurs ?
Est-ce mon compte Stripe?
Si Seyna Sell utilise Stripe Custom Connect. C’est donc votre compte Stripe au sein de l’écosystème Stripe de Seyna, que vous allez créer via la Broker App de Seyna. Vous allez faire votre propre onboarding (KYB de votre entreprise), et c’est votre argent. Stripe Custom Connect permet à Seyna de se connecter à votre compte Custom Connect, et Seyna s’occupe d’y envoyer des flux et calls API. Avec Stripe Connect Custom, le courtier n’a pas accès directement à Stripe. C’est Seyna qui construit (en roadmap) un back office pour le courtier directement dans Seyna, pour voir les transactions etc…
Si Seyna Sell utilise Stripe Connect Standard. C’est aussi votre compte Stripe, que vous allez créer indépendamment. Vous allez faire votre propre onboarding (KYB de votre entreprise), et c’est votre argent. Stripe Custom Standard permet à Seyna de se connecter à votre compte Stripe, et Seyna s’occupe d’y envoyer des flux et calls API. Avec Stripe Connect Standard, vous avez au dashboard Stripe.
Quels sont les moyens de paiement disponibles dans Seyna Sell ?
Les moyens de paiement sont : CB en une fois ou prélèvement, virement SEPA.
Ai-je accès aux moyens de paiements de mes clients
Si Seyna Sell utilise Stripe Custom Connect. Dans le backoffice Seyna, vous retrouverez toutes vos transactions et détails de vos clients. Uniquement la plateforme Seyna pourra utiliser ces informations pour générer des paiements.
Questions sur le pricing de Seyna Sell
Comment fonctionnent les frais par adhésion dans le cadre de mon contrat Seyna Sell
Le montant est un montant “one-shot”. C’est par adhésion, et sera ajouté à votre facturation mensuelle dans le mois où vous avez perçu cette nouvelle adhésion.
